渝水區(qū)2025年防范和打擊非法金融活動工作情況

2025年以來，渝水區(qū)深入貫徹落實國家、省、市關(guān)于防范和打擊非法金融活動工作要求，壓實各方責(zé)任，做好應(yīng)急準(zhǔn)備，采取有力舉措，凝聚多方合力，持續(xù)以高壓態(tài)勢防范和打擊非法金融活動，堅決守牢不發(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險的底線，取得了一定成效。其中，在江西省委金融委下發(fā)的《關(guān)于對全省打擊非法集資專項行動2024年表現(xiàn)突出的集體和個人進行表揚的通報》中，新余市渝水區(qū)金融發(fā)展服務(wù)中心榮獲江西省打擊非法集資專項行動2024年表現(xiàn)突出集體。現(xiàn)將我區(qū)防范和打擊非法金融活動工作情況做如下匯報：

一、加強組織領(lǐng)導(dǎo)

為進一步加強對非法金融活動的防范和打擊力度，切實維護我區(qū)金融秩序和社會穩(wěn)定，2025年5月，根據(jù)國家、省、市關(guān)于防范和打擊非法金融活動的相關(guān)要求，結(jié)合我區(qū)實際，建立了渝水區(qū)防范和打擊非法金融活動部門聯(lián)席會議制度，聯(lián)席會議召集人由區(qū)政府分管副區(qū)長擔(dān)任，各成員單位分管負(fù)責(zé)同志為聯(lián)席會議成員。2025年以來，渝水區(qū)向防范和打擊非法金融活動部門聯(lián)席會議制度成員單位下發(fā)了《關(guān)于做好元旦春節(jié)期間防范和打擊非法金融活動有關(guān)工作的通知》、《關(guān)于開展“掃樓清街盯場”非法集資風(fēng)險排查整治專項行動的通知》、《江西省地方金融組織規(guī)范整治實施方案》等文件，并嚴(yán)格督導(dǎo)相關(guān)部門認(rèn)真開展防范和打擊非法金融活動工作。

二、加強金融監(jiān)管

（一）加強“7+4”金融機構(gòu)監(jiān)管。一是定期收集經(jīng)營情況報表。按要求定期收集經(jīng)營報告、財務(wù)報告以及年度審計報告等資料。每月定期收集相關(guān)包括注冊資本、當(dāng)月發(fā)生額、累計發(fā)生額、銀行貸款余額、資產(chǎn)總數(shù)、發(fā)生業(yè)務(wù)筆數(shù)、從業(yè)人員數(shù)、凈利潤等等具體經(jīng)營情況月度報表。二是定期開展上門檢查。至少每個季度開展一次上門檢查，現(xiàn)場檢查企業(yè)不得開展集資、吸收存款或變相吸收存款等違法違規(guī)行為。三是配合上級部門完善準(zhǔn)入管理和開展年度檢查。配合省級金融部門完善準(zhǔn)入管理，對申報設(shè)立的企業(yè)進行初審，協(xié)調(diào)當(dāng)?shù)厥袌霰O(jiān)管部門，做好證照銜接。

（二）加強投資類企業(yè)監(jiān)管。一是嚴(yán)格執(zhí)行照前綜合研判會商，防止“帶病進入”。嚴(yán)格按照照前會商審核要點提供審核材料報領(lǐng)導(dǎo)小組成員單位綜合研判會議研究，由各申請單位提交投資類企業(yè)注冊資料，通過辦公平臺向區(qū)政府提出申請，區(qū)政府收到申請后將申請資料發(fā)送至領(lǐng)導(dǎo)小組成員單位審核，三個工作日內(nèi)提出相關(guān)意見，如無意見則按正常流程完成注冊。二是壓實屬地責(zé)任，加強日常監(jiān)管。投資類企業(yè)注冊后，要求屬地即申請單位嚴(yán)格落實監(jiān)管責(zé)任，采取現(xiàn)場檢查、定期核查等方式，加強對企業(yè)變相放貸、挪用資金、違規(guī)投資、備案信息、分支機構(gòu)開設(shè)等方面的監(jiān)管。三是加強溝通聯(lián)系，及時處置風(fēng)險。屬地與監(jiān)管部門、執(zhí)法部門加強溝通聯(lián)系，形成風(fēng)險防范與化解聯(lián)防聯(lián)動工作機制。針對企業(yè)不良問題，多部門聯(lián)合，“早識別、早預(yù)警、早發(fā)現(xiàn)、早處置”，強化微觀審慎監(jiān)管和穿透式監(jiān)管，重視行為監(jiān)管和落地監(jiān)管，嚴(yán)控增量風(fēng)險，建立具有硬約束的高風(fēng)險機構(gòu)早期糾正機制，及時有效處置風(fēng)險。

（三）加強非法集資案件查處。一是強化日常宣傳，提升安全意識。組織處非成員單位在轄區(qū)重點場所通過張貼處非宣傳圖冊、發(fā)放宣傳手冊等方式進行防范非法集資宣傳；結(jié)合金融安全宣傳月、5·15經(jīng)濟犯罪宣傳日等活動，組織開展重點區(qū)域排查宣傳單等各類宣傳活動。2025年截至目前，聯(lián)合區(qū)處非辦成員單位、銀行金融機構(gòu)等在宣傳排查中發(fā)放宣傳資料萬余份，投放非法集資宣傳電梯廣告百余個點位，實現(xiàn)了城區(qū)內(nèi)商業(yè)寫字樓電梯防非宣傳全覆蓋。二是強化風(fēng)險排查，清理安全隱患。按照每周至少1次的頻率，組織處非辦成員單位對商場、超市、公園等人員密集區(qū)開展“掃樓清街盯場”風(fēng)險排查；針對投資類企業(yè)、農(nóng)業(yè)企業(yè)、財務(wù)企業(yè)、金交所、“偽金交所”等重點領(lǐng)域企業(yè)開展專項排查工作，堅決防范非法集資風(fēng)險。2025年，區(qū)政府辦聯(lián)合渝水公安局經(jīng)偵大隊、區(qū)市場監(jiān)管局，孔目江辦，城北辦，城南辦等共開展排查三十余次，陸續(xù)對成長大廈，紫禁城大廈，新東方大廈、抱石公園周邊等重點區(qū)域進行了排查。三是強化線索收集，及時處置案件。通過領(lǐng)導(dǎo)小組成員單位信息共享以及涉非案件檢查舉報等方式，擴大收集涉非線索覆蓋面，聯(lián)合公、檢、法等單位開展政警聯(lián)動、府院聯(lián)動等行動，加快案件調(diào)查與審理，加大追贓挽損力度。

    三、存在問題和下一步工作打算

（一）存在問題

民間借貸、非法集資等工作具有資金來源分散、不可預(yù)測和不可控，資金使用情況難以查明，非法占有目的難以認(rèn)定等問題。同時被害人對犯罪嫌疑人具有相當(dāng)?shù)娜松硇湃味龋虼松娣前讣殖尸F(xiàn)報案率較低、復(fù)吸容易等特點，化解風(fēng)險和打擊處置依然面臨很多困難和不確定因素，工作開展難度較大。

（二）下一步工作打算

一是進一步強化防范化解金融風(fēng)險組織領(lǐng)導(dǎo)。加強統(tǒng)籌力度、創(chuàng)新工作方法、逐級壓力傳導(dǎo)，壓實各成員單位責(zé)任，切實推動工作落實。二是進一步加強防范打擊整治非法集資的宣傳和排查工作。持續(xù)加大宣傳力度，將宣傳工作貫穿防范化解金融風(fēng)險的全過程、各階段，增強線索摸排的主動性，盡早發(fā)現(xiàn)風(fēng)險，打早打小。三是進一步加大非法金融活動的打擊力度。對于排查和舉報的非法金融活動，聯(lián)合各有關(guān)部門，第一時間開展核查和處置，筑牢金融風(fēng)險屏障。